![\"\"](\"https:\/\/latitudmegalopolis.com\/wp-content\/uploads\/2026\/04\/Ernesto-madrid-6-1024x576.png\")
<\/figure>\n\n\n\nLa reciente resoluci\u00f3n de la Suprema Corte de Justicia de la Naci\u00f3n que avala el bloqueo de cuentas bancarias sin orden judicial previa fue interpretada por especialistas como un cambio profundo en la relaci\u00f3n entre el Estado y el sistema financiero mexicano.<\/p>\n\n\n\n
De acuerdo con un an\u00e1lisis jur\u00eddico del Grupo de Estrategia Pol\u00edtica (GEP), la decisi\u00f3n consolida a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) como uno de los \u00f3rganos m\u00e1s poderosos del Ejecutivo federal al permitirle ordenar el congelamiento de cuentas cuando existan indicios de operaciones il\u00edcitas, incluso antes de que exista una resoluci\u00f3n judicial.<\/p>\n\n\n\n
El fallo \u2014emitido al resolver la Acci\u00f3n de Inconstitucionalidad 58\/2022\u2014 declar\u00f3 constitucional el art\u00edculo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito, con lo que el Estado puede actuar de forma inmediata sobre el sistema financiero cuando la UIF detecte operaciones sospechosas. Al respecto la Asociaci\u00f3n de Bancos no ha emitido ninguna postura.<\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan el GEP, la facultad aplica tanto para investigaciones de origen nacional \u2014iniciadas por autoridades mexicanas\u2014 como para causas internacionales, derivadas de solicitudes o informaci\u00f3n provenientes de organismos como el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, la Office of Foreign Assets Control o el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.<\/p>\n\n\n\n
Fuentes regulatorias de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) consultadas sobre el tema consideran que, aunque jur\u00eddicamente la medida es fuerte e incluso pol\u00e9mica, tambi\u00e9n responde al contexto internacional en el que M\u00e9xico debe demostrar mayor eficacia en el combate al lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n
La presi\u00f3n de organismos internacionales y del sistema financiero estadounidense ha llevado a reforzar los mecanismos de vigilancia sobre el flujo de capitales en el pa\u00eds. No es casual, se\u00f1alan las fuentes, que durante la \u00faltima Convenci\u00f3n Bancaria en Canc\u00fan se haya observado la presencia discreta de funcionarios de la Office of Foreign Assets Control (OFAC), encabezados por perfiles como Lisa Palluconi, lo que confirma el seguimiento permanente que Washington mantiene sobre el sistema financiero mexicano.<\/p>\n\n\n\n
En ese contexto, la resoluci\u00f3n de la Corte aparece como una se\u00f1al de alineamiento con los est\u00e1ndares internacionales de prevenci\u00f3n de lavado de dinero. En la pr\u00e1ctica, el mecanismo de bloqueo inicia muchas veces con alertas generadas por los propios bancos, obligados por regulaci\u00f3n a reportar operaciones inusuales a la UIF. Las instituciones financieras deben enviar reportes cuando detectan:
\u2022 movimientos financieros fuera del perfil del cliente
\u2022 transferencias vinculadas a actividades il\u00edcitas
\u2022 recursos cuyo origen no puede comprobarse
\u2022 operaciones relacionadas con jurisdicciones de alto riesgo<\/p>\n\n\n\n
En ese entorno de mayor vigilancia, usuarios de la banca han reportado cancelaciones de cuentas o revisiones m\u00e1s estrictas por parte de algunas instituciones. Clientes de BBVA, por ejemplo, han recibido notificaciones sobre revisiones reforzadas en cuentas con operaciones vinculadas con Venezuela, derivadas de pol\u00edticas de cumplimiento internacional y gesti\u00f3n de riesgos.<\/p>\n\n\n\n
Las comunicaciones internas del banco advierten que cuentas con transacciones relacionadas con esa regi\u00f3n pueden ser sujetas a verificaciones adicionales como parte de los est\u00e1ndares regulatorios globales.<\/p>\n\n\n\n
El titular de la Unidad de Inteligencia Financiera, Omar Reyes Colmenares, ha rechazado que la medida implique arbitrariedad. En entrevista con El Universal, sostuvo que el congelamiento de cuentas es una medida preventiva destinada exclusivamente a impedir que recursos il\u00edcitos ingresen al sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan explic\u00f3, la UIF act\u00faa con base en reportes del sector financiero o solicitudes del Ministerio P\u00fablico y no determina responsabilidad penal.Actualmente, dijo, alrededor de 500 personas f\u00edsicas y morales han sido incluidas este a\u00f1o en la lista de personas bloqueadas, con cerca de cinco mil cuentas inmovilizadas.<\/p>\n\n\n\n
Las personas afectadas cuentan con un procedimiento de defensa: cinco d\u00edas h\u00e1biles para solicitar audiencia ante la UIF, la cual debe resolverse en un m\u00e1ximo de quince d\u00edas h\u00e1biles despu\u00e9s de celebrada. Aunque la Corte valid\u00f3 la constitucionalidad de la medida, el debate jur\u00eddico contin\u00faa. Los legisladores que promovieron la impugnaci\u00f3n argumentaron que el bloqueo ocurre antes de que el afectado pueda defenderse, lo que tensiona la presunci\u00f3n de inocencia y el debido proceso.<\/p>\n\n\n\n
El an\u00e1lisis del GEP advierte que estas preocupaciones no desaparecen con el fallo y que el litigio estrat\u00e9gico podr\u00eda reabrir el debate en el futuro, especialmente sobre la necesidad de un control judicial previo en los bloqueos de origen nacional.<\/p>\n\n\n\n
Mientras tanto, el sector privado enfrenta un nuevo escenario: mayor vigilancia financiera, tiempos de reacci\u00f3n m\u00e1s cortos y un sistema en el que el congelamiento de cuentas puede ocurrir en cuesti\u00f3n de horas cuando se activan las alertas del sistema bancario.
@JErnestoMadrid
jeemadrid@gmail.com<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
La Corte fortalece a la UIF y abre un nuevo frente en el sistema financiero Analistas, reguladores y usuarios advierten que el mecanismo abre un debate entre la lucha contra el lavado de dinero y el riesgo de afectar garant\u00edas como la presunci\u00f3n de inocencia. La reciente resoluci\u00f3n de la Suprema Corte de Justicia de<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":635,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[3],"tags":[],"class_list":["post-603","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-inicio"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/603","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=603"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/603\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":648,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/posts\/603\/revisions\/648"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/media\/635"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=603"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategories&post=603"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/ceprovysa.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Ftags&post=603"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}